Python per l'analisi del rischio di credito e la previsione di default

Comprendere e gestire il rischio di credito è un'abilità vitale nella finanza moderna e nell'analisi dei dati. Questo corso basato su testo ti guida attraverso i concetti fondamentali della previsione dei default sui prestiti usando Python. Passerete dalla comprensione della terminologia finanziaria di base alla costruzione e valutazione dei vostri modelli predittivi. Attraverso spiegazioni scritte strutturate e walkthrough di codice passo-passo, acquisirai la fiducia necessaria per analizzare i dati di credito e effettuare valutazioni del rischio basate sui dati. Cosa imparerai: Comprendere i concetti fondamentali del rischio di credito e le definizioni di default; Preparare e pulire set di dati finanziari usando moderne librerie di dati Python; Affrontare lo squilibrio di classe usando tecniche di pre-elaborazione standard del settore; Costruire modelli predittivi usando la regressione logistica e scikit-learn; Valutare le prestazioni del modello usando metriche di precisione, richiamo e ROC-AUC; Applicare pratiche di codifica pulita e suggerimenti di tipo (type hints) ai flussi di lavoro di modellazione finanziaria. Il corso inizia con la terminologia essenziale del rischio di credito e le tecniche di preparazione dei dati. Si procederà quindi con la costruzione del modello, la valutazione e le migliori pratiche moderne di Python per l'analisi del rischio finanziario. Questo corso è progettato per aspiranti analisti di dati, professionisti della finanza e principianti che desiderano applicare Python a problemi finanziari del mondo reale, senza alcuna esperienza pregressa di machine learning richiesta. Inizia a leggere oggi per padroneggiare i fondamenti della previsione del default di credito.