Основы налогового планирования для выхода на пенсию

Налоги не останавливаются на пенсии. Они часто становятся более сложными. Различные типы счетов облагаются налогом по-разному, у социального страхования есть свои правила, и требуемые распределения добавляют еще один слой. Люди, которые понимают ландшафт, могут сохранить значительно больше того, что они сохранили. Этот фундаментальный курс объясняет систему. К концу этого курса вы сможете описать, как различные источники пенсионных доходов облагаются налогом, различать предельные и эффективные ставки налога в контексте пенсии, определить основные рычаги планирования, доступные до и во время выхода на пенсию, и признать выбор, который производит наибольшую налоговую экономию в течение жизни. Что вы узнаете: - Как традиционные счета, счета Roth, налогооблагаемые брокерские, пенсии, и социальное обеспечение каждый облагаются налогом - Как работает требуемое минимальное распределение и когда оно начинается - Как налогообложение социального обеспечения зависит от предварительного дохода - Роль прироста капитала, квалифицированных дивидендов и налогообложения убытков в налогооблагаемых счетах - Как Medicare премии надбавки следуют уровням доходов и как их предусмотреть - Роль преобразований Рот и когда они, как правило, добавить наибольшую ценность - Общие проблемы: игнорирование будущих требуемых распределений, крупные пиковые доходы за один год, отсутствие отслеживания базы Курс использует чтения, примеры сценариев и подсказки для размышлений. Каждый модуль заканчивается вопросами, которые вы можете задать себе в своей собственной ситуации. Этот курс написан для взрослых в течение десяти лет после выхода на пенсию и тех, кто уже на пенсии. К концу вы заменили туманное осознание того, что налоги имеют значение с более четким пониманием рычагов и компромиссов, и вы будете готовы планировать намеренно, а не обнаружить сюрпризы в налоговый период.