การสร้างแผนภาษีเกษียณอายุแบบหลายปี

แผนภาษีเกษียณอายุที่ใช้งานได้จริงจะมองไปข้างหน้าหลายปี แทนที่จะดูแค่การยื่นภาษีปัจจุบันเท่านั้น หลักสูตรภาคปฏิบัตินี้จะนำคุณไปสู่การสร้างแผนที่มองไปข้างหน้าด้วยเทมเพลต เมื่อจบคอร์สนี้ คุณจะมีรายการบัญชีและแหล่งรายได้, แผนการจัดลำดับการถอนเงินจากบัญชีที่ต้องเสียภาษี, บัญชีที่เลื่อนการเสียภาษี และบัญชีปลอดภาษี, ตารางการแปลง Roth หากเหมาะสม, การคาดการณ์การถอนเงินขั้นต่ำที่จำเป็น และแผนการรับรู้เบี้ยประกัน Medicare สิ่งที่คุณจะได้เรียนรู้: - วิธีการจัดทำรายการบัญชีและคาดการณ์แหล่งรายได้ปีต่อปี - วิธีการจัดลำดับการถอนเงินจากบัญชีประเภทต่างๆ อย่างมีประสิทธิภาพทางภาษี - วิธีการออกแบบกลยุทธ์การแปลง Roth ที่เติมเต็มช่วงภาษีที่ต่ำกว่าโดยไม่ทำให้เบี้ยประกัน Medicare พุ่งสูงขึ้น - วิธีการคาดการณ์การถอนเงินขั้นต่ำที่จำเป็นและวางแผนสำหรับผลกระทบทางภาษี - วิธีการจัดการกำไรจากทุนและการเก็บเกี่ยวการขาดทุนทางภาษีในบัญชีที่ต้องเสียภาษี - วิธีการจัดการเหตุการณ์ครั้งใหญ่ที่เกิดขึ้นครั้งเดียว เช่น การขายบ้าน, มรดก และเงินบำนาญก้อนเดียว - วิธีการสร้างสเปรดชีตการคาดการณ์ภาษีแบบหลายปีที่เรียบง่ายซึ่งอัปเดตทุกปี หลักสูตรนี้จัดทำในรูปแบบเวิร์กบุ๊ก แต่ละโมดูลจะครอบคลุมหนึ่งส่วน, มีเทมเพลตให้, สาธิตตัวอย่างที่กรอกแล้ว และแนะนำให้คุณทำเวอร์ชันของคุณเองให้สมบูรณ์ หลักสูตรนี้เขียนขึ้นสำหรับผู้ใหญ่ที่อยู่ภายในห้าปีของการเกษียณอายุหรือเกษียณอายุแล้ว เมื่อจบคอร์สนี้ คุณจะเปลี่ยนจากการยื่นภาษีแบบตอบสนองเป็นการใช้กลยุทธ์แบบหลายปี และการตัดสินใจที่ทำในตอนนี้จะสะสมเป็นเงินออมภาษีที่มีความหมายตลอดชีวิต