Développer et gérer un portefeuille immobilier tout au long du parcours FIRE

Posséder un bien locatif et gérer un portefeuille de cinq ou dix biens sont des activités radicalement différentes. L’investisseur qui a réussi avec un seul bien locatif qui lui a permis de générer des flux de trésorerie sera confronté à de nouveaux défis à mesure que le portefeuille se développe : complexité opérationnelle, contraintes de financement, sophistication fiscale et question de savoir dans quelle mesure la concentration immobilière est appropriée dans une stratégie de patrimoine orientée FIRE. À la fin de ce cours, vous serez en mesure d'évaluer la performance de votre portefeuille immobilier sur plusieurs propriétés, de développer une stratégie de croissance au niveau du portefeuille alignée sur votre calendrier FIRE et de gérer la complexité opérationnelle et financière croissante de la propriété de plusieurs propriétés. Ce que vous apprendrez: - Comment effectuer un examen annuel de la performance du portefeuille : flux de trésorerie, position en capitaux propres, capital investi et rendement des capitaux propres au niveau du portefeuille - Stratégies de financement de la croissance du portefeuille : prêts conventionnels, prêteurs de portefeuille, extraction de capitaux propres par refinancement cash-out, et profil de risque de chacun - Quand vendre une propriété à faible rendement et réaffecter le capital — et comment évaluer l’option d’échange 1031 pour reporter l’impôt sur les gains en capital - Comment le risque de concentration du portefeuille immobilier interagit avec l'équilibre global du portefeuille FIRE et comment maintenir la diversification à mesure que l'immobilier se développe - Construire et gérer un système de gestion immobilière : quand l’autogestion a du sens, quand embaucher un gestionnaire et comment évaluer le rendement du gestionnaire - Stratégie fiscale pour un portefeuille immobilier en croissance : amortissement, règles de l’activité passive, ségrégation des coûts, rôle d’un spécialiste de la fiscalité immobilière - Comment planifier la transition d’une stratégie immobilière de phase d’accumulation à une stratégie de phase de retraite — passer de l’accent sur l’appréciation à la préservation des flux de trésorerie - La gestion des biens immobiliers dans le contexte de la planification successorale : structures de propriété, considérations relatives aux bénéficiaires et règle de la base progressive Les études de cas suivent deux investisseurs immobiliers orientés FIRE – l’un qui a atteint quatre locations unifamiliales et l’autre qui a poursuivi une stratégie d’acquisition multifamiliale – sur 12 années simulées, montrant les décisions de portefeuille et les défis opérationnels à chaque étape.Les exercices de réflexion vous incitent à vérifier vos pratiques de gestion de portefeuille actuelles et à identifier les lacunes les plus susceptibles de créer des problèmes à la prochaine étape de croissance. Ce cours est conçu pour les investisseurs immobiliers qui possèdent au moins une propriété et qui souhaitent développer et gérer leurs placements de manière stratégique dans un cadre FIRE. Convient aux nouveaux investisseurs immobiliers au niveau du portefeuille ainsi qu’à ceux qui gèrent plusieurs propriétés sans cadre formel.