Assicurazione sulla vita attraverso il lungo arco: adattare la copertura come cambia la vita

Le esigenze in materia di assicurazione sulla vita non sono statiche: la polizza che si adatta a un trentenne con un mutuo e due figli piccoli potrebbe essere completamente sbagliata per la stessa persona a 55 anni con una casa pagata e figli adulti. Capire come adattare la propria copertura nel tempo e quando modificare, sostituire o stratificare le polizze è il segno di una pianificazione finanziaria davvero sofisticata. Entro la fine di questo corso sarete in grado di mappare le vostre esigenze di copertura per le diverse fasi della vita, valutare se una politica di termine dovrebbe essere convertito o sostituito, capire come l'assicurazione sulla vita si inserisce in un piano di proprietà, e prendere decisioni coordinate sulla copertura del datore di lavoro di gruppo e le politiche individuali che lavorano insieme. Cosa imparerai: - Come le esigenze di copertura si spostano attraverso le principali tappe della vita - formazione precoce della famiglia, anni di picco di guadagno, i bambini lasciano casa, pensionamento - Come e quando esercitare un'opzione di conversione da contratto a termine a contratto permanente - Come l'assicurazione sulla vita di gruppo del datore di lavoro interagisce con le polizze di proprietà individuale e cosa succede alle transizioni di lavoro - Come l'assicurazione sulla vita permanente viene utilizzata nella pianificazione patrimoniale per scopi fiscali e di trasferimento del patrimonio - Come valutare uno scambio 1035 quando si considera la sostituzione di una politica permanente esistente - Il ruolo dell'assicurazione sulla vita nel finanziamento di un contratto di compravendita o nella protezione di una piccola impresa - Come rivedere un'illustrazione in vigore su una politica permanente più vecchia e determinare se è in pista - Come comunicare le vostre decisioni di copertura in modo chiaro come parte di un piano finanziario della famiglia Il corso utilizza un caso di studio longitudinale - seguendo una famiglia da 28 a 62 anni - per illustrare come le decisioni di copertura si evolvono. Ogni fase è abbinata a suggerimenti di riflessione che ti invitano a identificare decisioni parallele nella tua situazione. Progettato per gli adulti che già detengono un'assicurazione sulla vita e vogliono andare oltre le decisioni di base verso una strategia coerente a lungo termine.Adatto a coloro che si avvicinano alle principali transizioni di vita o che lavorano verso l'indipendenza finanziaria.Non è richiesta alcuna certificazione assicurativa preventiva.Questo corso è educativo e non sostituisce la consulenza di un professionista dell'assicurazione sulla vita autorizzato o di un avvocato per la pianificazione patrimoniale.