Investire nella pensione lungo l’arco della carriera: dal primo contributo alla strategia di prelievo

Le decisioni che contano di più nell'investimento per la pensione non vengono prese una volta sola, ma si accumulano nel corso di una carriera. Il modo in cui si risponde a un cambio di lavoro, a una flessione del mercato, a un aumento di stipendio, a un divario nei contributi o all'avvicinarsi dell'età pensionabile determina il risultato finale tanto quanto il piano iniziale. Entro la fine di questo corso sarete in grado di adattare la vostra strategia di contributo pensionistico attraverso transizioni di carriera, gestire il rischio di sequenza-di-rendimenti che conta di più nel decennio prima e dopo il pensionamento, sviluppare una strategia di ritiro che coordina la sicurezza sociale, le distribuzioni richieste, e il portafoglio drawdown, e costruire un piano coerente per la conversione dei risparmi accumulati in reddito da pensione sostenibile. Cosa imparerai: - Come regolare i tassi di contribuzione e i tipi di conto attraverso aumenti di stipendio, cambiamenti di lavoro e lacune di carriera - Come de-rischiare un portafoglio pensionistico man mano che la data obiettivo si avvicina: la meccanica e i tempi di uno spostamento del percorso di scivolamento - Rischio di sequenza dei rendimenti: perché l'ordine dei rendimenti di mercato nel prepensionamento è più importante dei rendimenti medi - Come costruire una strategia di prelievo che sequenzi i conti tassabili, tradizionali e Roth per l'efficienza fiscale - Come integrare le decisioni di rivendicazione della sicurezza sociale con i tempi di ritiro del portafoglio - Regole di distribuzione minima richiesta: come influenzano la gestione del saldo del conto nei tuoi 70 anni - Scale di conversione Roth: quando si convertono i dollari pre-tasse negli anni a basso reddito si riduce l'onere fiscale a vita - Costruire un reddito minimo di pensionamento: come identificare le fonti di reddito garantite e dimensionare i prelievi del portafoglio intorno a loro Il corso segue un caso di studio longitudinale che segue un investitore dall'età di 25 a 72 anni, illustrando come le decisioni di pianificazione della pensione si evolvono in ogni fase. Le pietre miliari del caso di studio includono un cambio di lavoro, una recessione del mercato a 58 anni e una transizione di pensionamento a 65 anni. Progettato per gli adulti in qualsiasi fase che desiderano un quadro a lungo termine per gli investimenti di pensionamento - non solo iniziare, ma gestire l'intero viaggio.Adatto a coloro che sono nuovi nel pensare alla pensione a lungo termine.Questo corso è educativo e non costituisce consulenza finanziaria, fiscale o di investimento personalizzata.