Finance comportementale appliquée : Construire des systèmes de décision qui fonctionnent à long terme

Le but de la finance comportementale n’est pas seulement de comprendre l’irrationalité humaine, mais aussi de concevoir des environnements décisionnels qui produisent de meilleurs résultats malgré cette irrationalité.Ce cours passe de la prise de conscience des biais à la conception de systèmes: la construction des règles, des structures et des processus d’examen qui rendent le comportement financier rationnel plus probable même lorsque l’émotion et l’instinct poussent dans la mauvaise direction. À la fin de ce cours, vous serez en mesure de concevoir un système de prise de décisions financières personnelles avec des règles explicites et des processus d'examen, d'appliquer des idées comportementales à la structure de votre épargne et de l'automatisation de l'investissement, d'évaluer la performance de votre système financier par examen périodique, et d'adapter vos garde-corps que votre situation financière et les modèles comportementaux évoluent. Ce que vous apprendrez: - Comment traduire la prise de conscience des biais dans la conception de systèmes: passer de la connaissance d'un biais à la structuration contre celui-ci - L'automatisation comme outil comportemental : comment les règles de cotisation, de rééquilibrage et d'épargne automatiques réduisent les erreurs sur le moment - Comment rédiger une déclaration de politique de placement personnelle qui définit des règles à l'avance des situations émotionnelles - Comment établir un journal des décisions financières — un dossier qui améliore la conscience de soi et la responsabilité au fil du temps - Comment concevoir un portefeuille que vous pouvez conserver à travers un drawdown de 40% sans abandonner le plan - Comment évaluer si le rôle d'un conseiller financier ajoute de la valeur comportementale, et pas seulement de la valeur analytique - Comment les idées de finance comportementale s'appliquent à l'établissement d'objectifs financiers, à la budgétisation et à la gestion de la dette - pas seulement à l'investissement - Construire un bilan financier annuel : que suis-je parvenu à décider, quels biais ont été visibles, que vais-je changer? Le cours utilise des études de cas étendues d'investisseurs qui ont construit et testé des systèmes de décision sur une période de 10 ans, montrant comment les règles conçues à l'avance ont résisté à un stress réel du marché. Des invitations à la réflexion vous demandent de mapper les principes de conception à votre propre situation. Conçu pour les personnes qui ont déjà développé une certaine conscience de soi au sujet de leurs préjugés financiers et qui souhaitent progresser vers une amélioration soutenue au niveau du système. Convient aux personnes qui appliqueront ces idées de manière structurée. Aucune certification préalable en finance ou en psychologie n'est requise.