Otimização de conta de aposentadoria Workbook: Estratégia de contribuição e seleção de conta

Saber que as contas de aposentadoria oferecem vantagens fiscais não é o mesmo que saber como usá-las de forma ideal. A estratégia de contribuição correta depende da sua renda atual, das taxas de imposto futuras esperadas, da estrutura de correspondência do empregador e da disponibilidade da conta - e a melhor resposta muda à medida que sua carreira progride. Até o final deste curso, você poderá calcular sua alocação de contribuição ideal em todas as contas disponíveis, decidir se as contribuições pré-imposto ou Roth são mais vantajosas, dadas suas taxas de imposto atuais e projetadas, e construir um plano de escalada de contribuição vinculado a marcos de renda. O que você vai aprender: - Como calcular o valor de um empregador e confirmar que você está capturando-o totalmente antes de direcionar fundos para outro lugar - O Roth versus quadro de decisão tradicional: uma planilha passo a passo para comparar o valor pós-imposto de cada abordagem dada a sua taxa de imposto atual e esperada futura - Planilhas de eliminação gradual de renda para dedutibilidade Roth IRA e IRA tradicional: determinando sua elegibilidade e limite de contribuição ajustado - O backdoor Roth IRA: como funciona para altos ganhos acima do limite de renda de contribuição direta - Sequência de contribuição: a ordem em que preencher as contas quando você não pode financiar totalmente todas as opções disponíveis - Como usar uma calculadora de folha de pagamento para modelar o impacto líquido de aumentar uma contribuição 401 (k), contabilizando a economia de impostos que compensa parte do aumento - Um modelo de escalada de contribuição: vinculando aumentos automáticos a aumentos anuais para que sua taxa de poupança cresça sem exigir uma nova decisão a cada ano O curso utiliza seis planilhas introduzidas sequencialmente, cada uma com um exemplo trabalhado e uma versão em branco para seus próprios dados. Segmentos de leitura curtos explicam a lógica por trás de cada exercício.Um modelo de síntese final pede que você produza um plano de contribuição documentado para o ano fiscal atual e seguinte. Este curso é projetado para trabalhadores empregados que têm acesso a pelo menos um plano de aposentadoria no local de trabalho e querem usá-lo da maneira mais eficaz possível.Adequado para aqueles sem experiência anterior em investimentos.Este curso é educacional e não substitui o conselho de um profissional de impostos licenciado ou consultor financeiro.