Lập kế hoạch thừa kế ứng dụng: Quản lý và cập nhật kế hoạch của bạn qua các thay đổi trong cuộc sống

Một kế hoạch thừa kế được hoàn thành ở tuổi bốn mươi lăm có thể không còn phù hợp với hoàn cảnh của bạn ở tuổi sáu mươi lăm. Những thay đổi trong cuộc sống — hôn nhân, ly hôn, sự ra đời của cháu, cái chết của người thực thi di chúc được chỉ định, sự gia tăng đáng kể về tài sản, hoặc việc chuyển đến một tiểu bang khác — đều có thể khiến các điều khoản chính trong tài liệu hiện có của bạn trở nên không hiệu quả hoặc trái với mong muốn hiện tại của bạn. Quản lý một kế hoạch thừa kế là một thực hành lâu dài, không phải là một sự kiện một lần. Khi kết thúc khóa học này, bạn sẽ có thể xác định các sự kiện trong cuộc sống đòi hỏi phải xem xét lại kế hoạch thừa kế, đánh giá liệu một cấu trúc ủy thác có cần thiết khi tài sản của bạn tăng lên hay không, hiểu các cơ hội lập kế hoạch thuế có sẵn trong một kế hoạch thừa kế và duy trì một hồ sơ kế hoạch thừa kế sống động giúp tất cả thông tin liên quan luôn được cập nhật và dễ tiếp cận. Những gì bạn sẽ học: - Danh sách các sự kiện kích hoạt trong cuộc sống: những thay đổi cụ thể cần thúc đẩy việc xem xét và cập nhật kế hoạch thừa kế ngay lập tức - Hôn nhân, ly hôn và gia đình hỗn hợp ảnh hưởng đến việc chỉ định người thụ hưởng, tài sản chung và các điều khoản ủy thác như thế nào - Cập nhật kế hoạch thừa kế cho tài sản đang tăng trưởng: khi nào một quỹ ủy thác sống có thể hủy bỏ trở nên phù hợp, và cách một quỹ ủy thác không thể hủy bỏ phục vụ các mục tiêu thuế và bảo vệ khác nhau - Chiến lược tặng quà hàng năm: số tiền quà tặng được miễn trừ hàng năm, cách nó tích lũy theo thời gian và cách ghi lại quà tặng đúng cách - Tặng quà từ thiện trong kế hoạch thừa kế: quỹ ủy thác từ thiện còn lại, quỹ do nhà tài trợ tư vấn và di tặng trực tiếp như các chiến lược phục vụ cả mục tiêu từ thiện và thuế - Kiến thức cơ bản về quản lý ủy thác: người quản lý ủy thác kế nhiệm chịu trách nhiệm về những gì và cách chuẩn bị cho họ cho vai trò đó - Lập kế hoạch tài sản kỹ thuật số: cách đưa các tài khoản trực tuyến, cryptocurrency và tệp kỹ thuật số vào kế hoạch thừa kế của bạn - Duy trì một lá thư di sản hoặc di chúc đạo đức cùng với các tài liệu pháp lý: cách một tuyên bố cá nhân về giá trị và mong muốn bổ sung cho kế hoạch chính thức Khóa học này sử dụng các nghiên cứu điển hình về các gia đình điều chỉnh kế hoạch thừa kế ở các giai đoạn cuộc sống khác nhau, các cấu trúc ủy thác có chú thích và danh sách kiểm tra xem xét có cấu trúc. Mỗi phần liên kết quyết định lập kế hoạch với các hậu quả pháp lý và tài chính của việc hành động hoặc không hành động. Khóa học này được viết cho người lớn đã có một số tài liệu lập kế hoạch thừa kế và muốn quản lý và cập nhật chúng một cách chủ động theo thời gian. Một số kiến thức cơ bản về các tài liệu lập kế hoạch thừa kế được giả định trước. Khóa học này mang tính thông tin và không thay thế cho lời khuyên từ một luật sư lập kế hoạch thừa kế được cấp phép.