Construire votre portefeuille FIRE: un cahier d'exercices d'investissement indexé

Savoir que vous devriez investir dans des fonds indiciels à faible coût et construire un portefeuille cohérent et fiscalement efficace que vous maintenez à travers les cycles de marché sont des compétences différentes.Ce cours fournit le processus pratique: modèles, listes de contrôle et cadres de décision pour construire et gérer un portefeuille d'investissement aligné sur FIRE à partir de zéro. À la fin de ce cours, vous serez en mesure de sélectionner des fonds indiciels ou des FNB spécifiques pour votre portefeuille, de documenter une allocation d’actifs cible avec une déclaration écrite de politique de placement et d’établir une routine de rééquilibrage qui maintient votre portefeuille aligné sur vos objectifs au fil du temps. Ce que vous apprendrez: - Comment évaluer et sélectionner des fonds indiciels en fonction du ratio de dépenses, de l'indice suivi, de la taille du fonds et de l'efficacité fiscale - avec une feuille de comparaison - Choisir une allocation d'actifs cible en fonction de votre âge, de votre calendrier, de votre tolérance au risque et de la date cible FIRE - Créer un portefeuille de trois ou deux fonds en utilisant les fonds de vos options de compte disponibles - avec des exemples de travail pour différents environnements de courtage - Rédiger une déclaration de politique de placement d'une page qui documente votre objectif d'allocation, les règles de rééquilibrage et les critères de décision pour les changements futurs - Mettre en place des cotisations d’investissement automatiques alignées sur votre taux d’épargne, y compris l’acheminement de la paie vers les bons comptes - Rebalancing : quand le faire, comment le faire avec de nouvelles contributions avant de vendre, et quels seuils devraient déclencher un rebalancement - Décisions de localisation fiscale : quels fonds détenir dans quel type de compte pour une efficacité maximale après impôt - Examiner votre portefeuille à chaque point de contrôle annuel en utilisant une liste de contrôle standard fournie dans le cours Chaque module produit un élément de votre plan de placement écrit : la feuille de travail de sélection de fonds, le document d’objectif de répartition, l’énoncé de politique de placement et la liste de contrôle de l’examen annuel.Les exemples pratiques suivent un ménage à revenu unique et un ménage à double revenu tout au long du processus de construction de portefeuille pour montrer comment le même cadre produit des résultats différents mais cohérents pour différentes situations de départ. Ce cours est destiné aux investisseurs qui souhaitent construire ou formaliser leur portefeuille en utilisant un processus documenté et reproductible. Aucune expérience préalable en gestion de portefeuille n’est requise.Ce matériel est à titre éducatif et ne constitue pas un conseil d’investissement personnalisé.