Costruire il tuo portafoglio FIRE: un quaderno di lavoro per gli investimenti indicizzati

Sapere che dovresti investire in fondi indicizzati a basso costo e costruire un portafoglio coerente e fiscalmente efficiente che mantieni attraverso i cicli di mercato sono competenze diverse.Questo corso fornisce il processo pratico: modelli, checklist e quadri decisionali per la costruzione e la gestione di un portafoglio di investimenti allineato a FIRE da zero. Alla fine di questo corso sarete in grado di selezionare specifici fondi indicizzati o ETF per il vostro portafoglio, documentare un asset allocation target con una dichiarazione scritta della politica di investimento e stabilire una routine di ribilanciamento che mantenga il vostro portafoglio allineato con i vostri obiettivi nel tempo. Cosa imparerai: - Come valutare e selezionare i fondi indicizzati in base al rapporto spesa, all'indice tracciato, alle dimensioni del fondo e all'efficienza fiscale - con un foglio di lavoro di confronto - La scelta di un asset allocation target in base alla vostra età, timeline, tolleranza al rischio, e la data di destinazione FIRE - Costruire un portafoglio a tre o due fondi utilizzando i fondi delle opzioni di account disponibili - con esempi di lavoro per diversi ambienti di intermediazione - Scrivere una dichiarazione di politica di investimento di una pagina che documenti il tuo obiettivo di allocazione, le regole di ribilanciamento e i criteri decisionali per i cambiamenti futuri - Impostazione di contributi di investimento automatici allineati al tuo tasso di risparmio, incluso l'indirizzamento delle buste paga ai conti giusti - Riequilibrio: quando farlo, come farlo con nuovi contributi prima di vendere, e quali soglie dovrebbero innescare un riequilibrio - Decisioni di localizzazione fiscale: quali fondi detenere in quale tipo di conto per la massima efficienza dopo le imposte - Rivedere il tuo portafoglio ad ogni punto di controllo annuale utilizzando una checklist di revisione standard fornita nel corso Ogni modulo produce una componente del piano di investimento scritto: il foglio di lavoro di selezione del fondo, il documento obiettivo di allocazione, la dichiarazione di politica di investimento e la checklist di revisione annuale.Gli esempi lavorati seguono un singolo reddito e una famiglia a doppio reddito attraverso l'intero processo di costruzione del portafoglio per mostrare come lo stesso quadro produce risultati diversi ma coerenti per diverse situazioni di partenza. Questo corso è adatto per gli investitori orientati al FIRE che desiderano costruire o formalizzare il proprio portafoglio con un processo documentato e ripetibile.Non è richiesta alcuna esperienza precedente nella gestione del portafoglio.Questo materiale è didattico e non costituisce una consulenza di investimento personalizzata.