Fondamenti di pianificazione patrimoniale per la pensione

La maggior parte delle persone sa che dovrebbe avere un piano patrimoniale, ma lo rimanda perché l'argomento sembra morboso, complicato o rilevante solo per i ricchi. In realtà, la pianificazione patrimoniale è rilevante per chiunque abbia beni, dipendenti o preferenze per le loro cure mediche, e le conseguenze di morire senza un piano sono pagate dalle persone che lasci dietro.Questo corso costruisce le basi concettuali necessarie per capire cosa comporta la pianificazione patrimoniale prima di assumere un professionista per creare i documenti. Alla fine di questo corso sarete in grado di descrivere la funzione di ciascun documento di pianificazione patrimoniale di base, spiegare come le designazioni dei beneficiari sui conti di pensionamento sostituiscono un testamento, distinguere tra un trust vivente revocabile e un testamento in termini di implicazioni probate e identificare le situazioni che creano complessità nella pianificazione patrimoniale che richiedono una guida legale specializzata. Cosa imparerai: - Cosa succede quando una persona muore senza testamento: come le leggi di successione intestate distribuiscono i beni e perché raramente corrispondono alle volontà reali del defunto - Il testamento: cosa copre, cosa non può coprire e come interagisce con la proprietà comune e le designazioni dei beneficiari - Designazioni di beneficiario su conti pensione e assicurazioni sulla vita: perché sostituiscono il testamento e perché è fondamentale tenerle aggiornate - Il trust vivente revocabile: come evita l'eredità, il suo costo rispetto a un testamento e quando vale la pena la complessità aggiuntiva - Procura duratura: conferire a una persona di fiducia l’autorità di gestire gli affari finanziari in caso di incapacità - Proxy e direttiva anticipata per l'assistenza sanitaria: documentare le preferenze mediche e designare un decisore sanitario - Imposte di successione federali e statali: le soglie di esenzione attuali e le situazioni in cui l'imposta di successione diventa una preoccupazione significativa Il corso si articola in cinque moduli di lettura con riassunti dei documenti annotati ed esempi basati su scenari. Gli studi di casi illustrano le conseguenze delle lacune nella pianificazione patrimoniale comune: nessun testamento, designazioni dei beneficiari obsolete e nessuna procura. Questo corso è progettato per gli adulti di qualsiasi età che vogliono capire le basi della pianificazione patrimoniale prima di lavorare con un avvocato immobiliare.Non sono richieste conoscenze legali o finanziarie precedenti.Questo corso è educativo e informativo; non sostituisce la consulenza di un avvocato di pianificazione patrimoniale autorizzato che ha familiarità con la tua giurisdizione e le circostanze specifiche.