Grondslagen van Estate Planning voor Pensioen

De meeste mensen weten dat ze een estate plan moeten hebben, maar stellen het uit omdat het onderwerp morbide, gecompliceerd of alleen relevant voor de rijken voelt. In werkelijkheid is estate planning relevant voor iedereen die activa, afhankelijke personen of voorkeuren heeft over hun medische zorg, en de gevolgen van sterven zonder een plan worden betaald door de mensen die je achterlaat. Aan het einde van deze cursus kunt u de functie van elk kerndocument voor vermogensplanning beschrijven, uitleggen hoe begunstigde-aanwijzingen op pensioenrekeningen een testament overschrijven, onderscheid maken tussen een herroepbare levende trust en een testament in termen van probate implicaties, en de situaties identificeren die complexiteit van vermogensplanning creëren die gespecialiseerde juridische begeleiding vereisen. Wat je leert: - Wat gebeurt er als iemand overlijdt zonder een testament: hoe het erfrecht vermogen verdeelt en waarom dit zelden overeenkomt met de werkelijke wensen van de overledene - Het testament: wat het dekt, wat het niet dekt en hoe het samenwerkt met gemeenschappelijk eigendom en begunstigde aanwijzingen - Begunstigdenbepalingen op pensioenrekeningen en levensverzekeringen: waarom ze het testament vervangen en waarom het van cruciaal belang is om ze actueel te houden - De herroepbare trust: hoe het de erfopvolging vermijdt, de kosten in vergelijking met een testament, en wanneer het de extra complexiteit waard is - Duurzame volmacht: een vertrouwde persoon de bevoegdheid geven om financiële zaken te beheren als u handelingsonbekwaam wordt - Volmacht en voorafgaande instructie: het documenteren van uw medische voorkeuren en het aanwijzen van een zorgverlener - Federale en staats successiebelastingen: de huidige vrijstellingsdrempels en de situaties waarin successiebelasting een zinvolle zorg wordt De cursus bestaat uit vijf leesmodules met geannoteerde samenvattingen van documenten en voorbeelden op basis van scenario's. Casestudies illustreren de gevolgen van lacunes in de gemeenschappelijke vermogensplanning: geen testament, verouderde begunstigdenaanwijzingen en geen volmacht. Deze cursus is bedoeld voor volwassenen van alle leeftijden die de basisprincipes van estate planning willen begrijpen voordat ze met een estate advocaat werken.Er is geen voorafgaande juridische of financiële kennis vereist.Deze cursus is educatief en informatief; het vervangt geen advies van een gelicentieerde estate planning advocaat die bekend is met uw rechtsgebied en specifieke omstandigheden.