Werkboek bijdragen aan pensioenrekening: rekeningen kiezen en uw bijdragen maximaliseren

Weten dat er pensioenrekeningen bestaan is iets anders dan een duidelijk, op cijfers gebaseerd plan hebben voor hoeveel je moet bijdragen, in welke volgorde en aan welke rekeningen.Deze werkboekcursus biedt gestructureerde werkbladen en beslissingskaders om abstracte kennis om te zetten in een concrete bijdragestrategie die je kunt implementeren en elk jaar kunt herzien. Aan het einde van deze cursus kunt u een bijdragecapaciteitswerkblad invullen op basis van uw inkomen en budget, beslissen of u een traditionele of Roth-account wilt prioriteren gezien uw marginale belastingtarief, bijdragen in meerdere accounts (werkgever 401 (k) tot de wedstrijd, dan IRA, dan terug naar 401 (k)), de dollarwaarde van een werkgeversmatch berekenen en het effect van het bereiken van bijdragelimieten op uw verwachte pensioensaldo schatten. Wat je leert: - Werkblad bijdragecapaciteit: berekening van inkomen, essentiële uitgaven en spaarpercentage - De bijdrage prioriteit volgorde: matching bijdragen eerst, dan IRA, dan het maximaliseren van 401 (k) - Traditionele versus Roth beslissing werkblad: marginale rente vandaag versus verwachte marginale rente in pensioen - Berekening van de werkgeversmatch: wat betekent 100% match tot 3% in dollars voor verschillende inkomensniveaus - Inkomensgrenzen voor Roth IRA-in aanmerking te komen: phasing-out reeksen en de gewijzigde AGI berekening - De 401 (k) aftrekbaarheid werkblad voor de traditionele IRA bijdragen wanneer deze vallen onder een werkplek plan - Inhaalpremies vanaf 50 jaar: extra limieten en hoe deze in een plan te verwerken - Checklist voor de jaarlijkse bijdragebeoordeling: bevestiging van limieten, aanpassing van inhoudingen en maximalisatie van de resterende capaciteit Elke module bevat een werkblad naast een realistisch voorbeeld - een enkele filer vroeg in een carrière, een huishouden met twee inkomens met toegang tot twee 401 (k) -plannen - zodat u zowel het proces als de output kunt zien voordat u de sjabloon op uw eigen cijfers toepast.De cursus eindigt met een samenvatting van één pagina over de bijdragestrategie die u invult en die u het hele jaar door kunt raadplegen. Deze cursus is bedoeld voor werknemers die toegang hebben tot een pensioenplan op de werkplek en een duidelijk, jaarlijks proces willen voor het beheren van hun bijdragen.Geschikt voor diegenen die nieuw zijn in pensioenrekeningbeslissingen of die hebben bijgedragen zonder een gestructureerde redenering.Er is geen voorafgaande financiële planningsachtergrond vereist.Deze cursus is informatief en educatief; het vervangt niet het advies van een gelicentieerde financieel adviseur.