Verstehen von Gesundheits- und Bildungssparkonten: HSA, 529 Pläne und die Steuervorteile, die sie bieten

Unter allen steuerbegünstigten Konten, die gewöhnlichen Sparern zur Verfügung stehen, ist das Health Savings Account wohl das leistungsstärkste – es bietet einen Abzug auf Beiträge, steuerfreies Wachstum und steuerfreie Abhebungen für qualifizierte Ausgaben. Dennoch haben viele Menschen entweder keinen Zugang zu einem oder verstehen nicht vollständig, wie es funktioniert. Am Ende dieses Kurses werden Sie in der Lage sein, die drei Steuervorteile eines HSA zu erklären, die Anforderung eines hoch absetzbaren Gesundheitsplans für die HSA-Berechtigung zu beschreiben, zu identifizieren, was als qualifizierte medizinische Ausgaben für HSA-Entnahmen zählt, zu erklären, wie ein 529-Plan funktioniert und welche Ausgaben für eine steuerfreie Verteilung in Frage kommen, 529-Pläne mit Coverdell Education Savings Accounts (ESAs) zu vergleichen und die Situationen zu identifizieren, in denen jeder Kontotyp am vorteilhaftesten ist. Was Sie lernen werden: - Der HSA-Dreifachsteuervorteil: Vorsteuerbeiträge, steuerfreies Wachstum und steuerfreie qualifizierte Entnahmen - Anforderungen an Krankenversicherungen mit hohem Selbstbehalt für die HSA-Berechtigung: die Mindestfreibeträge und die Höchstgrenzen für die Selbstbeteiligung - HSA-Beitragsgrenzen, der Arbeitgeberbeitrag und die Nachholbeiträge ab 55 Jahren - Qualifizierte medizinische Ausgaben: Was die IRS als förderfähig erachtet und was nicht - Die HSA als Altersvorsorgekonto: Wie ungenutzte HSA-Mittel nach dem 65. Lebensjahr für jeden Zweck verwendet werden können - 529 Plan Grundlagen: Kontoinhaber, Begünstigte, Beitragsregeln und Anlageoptionen - Qualifizierte Ausbildungsausgaben für 529 Verteilungen: Studiengebühren, Zimmer und Verpflegung, K-12 und Rückzahlung von Studienkrediten bis zur Lebenszeitgrenze - Coverdell ESA vs. 529: Beitragsbeschränkungen, Einkommensbeschränkungen und Unterschiede bei den anrechenbaren Ausgaben Der Kurs geht jeden Kontotyp mit klaren Lesungen und ausgearbeiteten Beispielen durch, die die steuerlichen Auswirkungen von Beiträgen und Nichtbeiträgen zeigen. Reflexionsaufforderungen helfen Ihnen zu beurteilen, ob Sie derzeit Zugang zu einem HSA-berechtigten Krankenversicherungsplan haben und ob Ihre Familie Ausbildungsausgaben hat, die ein 529-Plan abdecken könnte. Dieser Kurs richtet sich an Personen, die ihre Krankenversicherungsoptionen oder die Planung von Ausbildungsausgaben bewerten und die ihnen zur Verfügung stehenden steuerbegünstigten Konten verstehen möchten.Kein vorheriger Hintergrund in der Steuer- oder Finanzplanung ist erforderlich.Dieser Kurs ist informativ und lehrreich; Es ersetzt nicht die Beratung durch einen lizenzierten Finanz- oder Steuerberater.