Zrozumienie zdrowia i edukacji rachunków oszczędnościowych: HSA, 529 planów i korzyści podatkowe, które oferują

Spośród wszystkich kont oszczędnościowych dostępnych dla zwykłych oszczędzających, konto oszczędnościowe na zdrowie jest prawdopodobnie najpotężniejszym - oferuje odliczenia od składek, bezpłatny wzrost i bezpłatne wypłaty na kwalifikowane wydatki. Jednak wiele osób albo nie ma dostępu do jednego, albo nie rozumie w pełni, jak to działa. Pod koniec tego kursu będziesz w stanie wyjaśnić trzy korzyści podatkowe HSA, opisać wymagania dotyczące wysokiego odliczenia planu zdrowotnego dla kwalifikowalności HSA, określić, co liczy się jako kwalifikowany wydatek medyczny na wypłaty HSA, wyjaśnić, jak działa plan 529 i jakie wydatki kwalifikują się do dystrybucji bez podatku, porównaj 529 planów z rachunkami oszczędnościowymi Coverdell Education (ESA) i określ sytuacje, w których każdy rodzaj konta jest najbardziej korzystny. Czego się nauczysz: - potrójna korzyść podatkowa HSA: składki przed opodatkowaniem, wzrost wolny od podatku i wolne od podatku wypłaty kwalifikowane - Wysokie wymagania dotyczące ubezpieczenia zdrowotnego dla kwalifikacji HSA: minimalne progi ubezpieczenia i progi maksymalnego ubezpieczenia - HSA limity składek, składki pracodawcy, a nadrobić składki w wieku 55 lat - Kwalifikowane wydatki medyczne: co IRS uważa za kwalifikowane, a co nie - HSA jako konto emerytalne: jak niewykorzystane środki HSA mogą być wykorzystane do dowolnego celu po 65 roku życia - Podstawy planu 529: właściciel konta, beneficjent, zasady składek i opcje inwestycyjne - Kwalifikowane wydatki na edukację dla 529 dystrybucji: czesne, pokój i wyżywienie, K-12 i spłata pożyczki studenckiej do limitu życia - Coverdell ESA vs 529: limity składek, ograniczenia dochodów i różnice w wydatkach kwalifikowanych Kurs przechodzi przez każdy typ konta z jasnymi odczytami i przykładami pracy pokazującymi wpływ podatkowy na wkład w porównaniu z brakiem wkładu. Prośby o refleksję pomagają ocenić, czy masz obecnie dostęp do planu zdrowotnego kwalifikującego się do HSA i czy Twoja rodzina ma wydatki na edukację, które plan 529 mógłby rozwiązać. Ten kurs jest przeznaczony dla osób, które oceniają swoje opcje ubezpieczenia zdrowotnego lub planują wydatki na edukację i chcą zrozumieć dostępne dla nich rachunki uprzywilejowane podatkowo.Nie jest wymagane wcześniejsze doświadczenie w planowaniu podatkowym lub finansowym.Ten kurs ma charakter informacyjny i edukacyjny; nie zastępuje porady licencjonowanego specjalisty ds. Finansów lub podatków.