Livro de trabalho de estratégia de reivindicação de segurança social: Maximizando seus benefícios de vida

Saber que o atraso da Segurança Social aumenta seu benefício não é o mesmo que saber se o atraso é a escolha certa para o seu estado de saúde, necessidades de renda familiar e retornos de investimento em renda diferida.Este curso fornece planilhas estruturadas que o levam da sua declaração da Segurança Social a uma estratégia de reivindicação documentada para sua família. Até o final deste curso, você será capaz de calcular a idade de equilíbrio para o atraso, modelar o impacto doméstico de diferentes combinações de reivindicação para um casal e produzir um documento de estratégia de Segurança Social por escrito que coordene sua reivindicação com suas outras fontes de renda de aposentadoria. O que você vai aprender: - Como ler a sua declaração de Segurança Social e identificar os montantes de benefícios aos 62 anos, idade de aposentadoria completa, e idade 70 - O cálculo do ponto de equilíbrio: como determinar a idade em que o pedido tardio produz mais renda acumulada do que o pedido antecipado - Saúde e ajuste de longevidade: como modificar uma análise de ponto de equilíbrio puramente financeira com base no estado de saúde e história familiar - Estratégias de reivindicação de casais: o histórico de aplicação restrito, considerações de legado de arquivo e suspensão e o conjunto atual de opções de coordenação conjugal - O imperativo do benefício de sobrevivência: por que a idade de reivindicação do cônjuge de maior renda tem um impacto desproporcional na renda vitalícia da família devido às regras de benefício de sobrevivência - Estratégia de ponte de renda da Segurança Social: usando retiradas de portfólio para atrasar a reivindicação e como modelar o impacto de longo prazo do portfólio - Integração da Previdência Social em um plano de renda de aposentadoria: como a renda garantida de um pedido de indenização atrasado afeta a taxa de retirada de carteira necessária - Eficiência tributária do timing da Previdência Social: como o cálculo provisório da renda afeta a tributabilidade dos benefícios em diferentes cenários de renda O curso usa sete planilhas introduzidas sequencialmente.Você trabalhará através de uma tabela de comparação de benefícios, um cálculo de ponto de equilíbrio, uma análise de coordenação de casal e um modelo de integração de renda. Um exercício final de resumo de estratégia pede que você documente sua idade ou idades recomendadas com raciocínio de apoio. Este curso é projetado para trabalhadores dentro de dez anos de aposentadoria e indivíduos recém-aposentados que estão prontos para tomar uma decisão específica e baseada em evidências da Segurança Social.Adequado para aqueles sem experiência anterior na modelagem da Segurança Social.Este curso é educacional e não substitui o conselho de um consultor financeiro licenciado ou da Administração da Segurança Social.