Sociale zekerheid Claiming Strategie Werkboek: Maximaliseren van uw levenslange voordelen

Weten dat het uitstellen van de sociale zekerheid uw voordeel verhoogt, is niet hetzelfde als weten of uitstel de juiste keuze is voor uw gezondheidstoestand, de behoeften van het huishouden en het rendement op uitgestelde inkomsten.Deze cursus biedt gestructureerde werkbladen die u van uw socialezekerheidsverklaring naar een gedocumenteerde claimstrategie voor uw huishouden brengen. Aan het einde van deze cursus zult u in staat zijn om de breakeven leeftijd voor vertraging te berekenen, de huishoudelijke impact van verschillende claimcombinaties voor een getrouwd stel te modelleren en een schriftelijk Social Security-strategiedocument te produceren dat uw claim coördineert met uw andere bronnen van pensioeninkomen. Wat je leert: - Hoe om uw Social Security verklaring te lezen en te identificeren de uitkeringsbedragen op de leeftijd van 62, volledige pensioengerechtigde leeftijd, en de leeftijd van 70 - De breakeven-berekening: hoe bepaal je de leeftijd waarop uitgestelde aanvraag meer cumulatief inkomen oplevert dan vroege aanvraag - Gezondheid en levensverwachting: hoe een puur financiële breakeven analyse te wijzigen op basis van gezondheidsstatus en familiegeschiedenis - Getrouwde paar claimstrategieën: de beperkte applicatie geschiedenis, file-en-suspend erfenis overwegingen, en de huidige set van echtgenoot coördinatie opties - De noodzaak van een nabestaandenuitkering: waarom de aanspraakleeftijd van de hoogverdienende echtgenoot een buitensporige impact heeft op het levensinkomen van het huishouden als gevolg van de regels voor nabestaandenuitkeringen - Social Security inkomstenbrugstrategie: gebruik van portefeuille-opnames om claims uit te stellen en hoe de langetermijn-portefeuille-impact te modelleren - Integratie van de sociale zekerheid in een pensioeninkomensplan: hoe het gegarandeerde inkomen uit een uitgestelde claim het vereiste opnamepercentage van de portefeuille beïnvloedt - Fiscale efficiëntie van de timing van de sociale zekerheid: hoe de voorlopige inkomensberekening de belastbaarheid van uitkeringen beïnvloedt in verschillende inkomensscenario's De cursus bestaat uit zeven werkbladen die achtereenvolgens worden geïntroduceerd. U werkt aan een tabel met uitkeringen, een breakeven-berekening, een analyse van de coördinatie van een echtpaar en een inkomensintegratiemodel. Deze cursus is bedoeld voor werknemers binnen tien jaar na hun pensionering en onlangs gepensioneerde personen die klaar zijn om een specifieke, op bewijsmateriaal gebaseerde beslissing over de sociale zekerheid te nemen.Geschikt voor mensen zonder eerdere ervaring met het modelleren van de sociale zekerheid.Deze cursus is educatief en vervangt geen advies van een gelicentieerde financieel adviseur of de Social Security Administration.