Libro de trabajo de estrategia de reclamo del Seguro Social: Maximizando sus beneficios de por vida

Saber que retrasar el Seguro Social aumenta sus beneficios no es lo mismo que saber si la demora es la opción correcta para su estado de salud, las necesidades de ingresos del hogar y los retornos de inversión en los ingresos diferidos.Este curso proporciona hojas de trabajo estructuradas que lo llevan desde su estado de cuenta del Seguro Social a una estrategia de reclamo documentada para su hogar. Al final de este curso, usted será capaz de calcular la edad de equilibrio para el retraso, modelar el impacto en el hogar de diferentes combinaciones de reclamación para una pareja casada, y producir un documento de estrategia de Seguro Social por escrito que coordina su reclamación con sus otras fuentes de ingresos de jubilación. Lo que aprenderás: - Cómo leer su estado de cuenta del Seguro Social e identificar las cantidades de beneficios a los 62 años, la edad de jubilación completa y los 70 años - El cálculo del punto de equilibrio: cómo determinar la edad a la que la solicitud tardía produce más ingresos acumulados que la solicitud temprana - Ajuste de salud y longevidad: cómo modificar un análisis de punto de equilibrio puramente financiero basado en el estado de salud y la historia familiar - Estrategias de reclamación de parejas casadas: el historial de solicitud restringido, consideraciones de legado de archivo y suspensión y el conjunto actual de opciones de coordinación conyugal - El imperativo de la prestación de supervivencia: por qué la edad de reclamación del cónyuge con mayores ingresos tiene un impacto desproporcionado en los ingresos de por vida del hogar debido a las reglas de la prestación de supervivencia - Estrategia de puente de ingresos del Seguro Social: uso de retiros de cartera para retrasar la reclamación y cómo modelar el impacto de la cartera a largo plazo - Integración de la Seguridad Social en un plan de ingresos de jubilación: cómo el ingreso garantizado de una reclamación diferida afecta la tasa de retiro de cartera requerida - Eficiencia fiscal de la temporalización de la Seguridad Social: cómo el cálculo de la renta provisional afecta a la tributación de las prestaciones en diferentes escenarios de renta El curso utiliza siete hojas de trabajo presentadas secuencialmente, en las que se trabajará con una tabla de comparación de beneficios, un cálculo de punto de equilibrio, un análisis de coordinación de pareja casada y un modelo de integración de ingresos. Un ejercicio final de resumen de estrategia le pide que documente su edad o edades recomendadas para reclamar con un razonamiento de apoyo. Este curso está diseñado para trabajadores dentro de los diez años de jubilación y personas recientemente jubiladas que están listas para tomar una decisión de reclamo de Seguro Social específica y basada en la evidencia.Adecuado para aquellos sin experiencia previa en modelar el Seguro Social.Este curso es educativo y no sustituye el consejo de un asesor financiero con licencia o de la Administración del Seguro Social.